Švýcarský dohledový úřad nařídil likvidaci curyšské MBaer Merchant Bank poté, co u ní odhalil závažná a dlouhodobá selhání v oblasti prevence praní špinavých peněz.
Švýcarský bankovní sektor čelí dalšímu otřesu. Dohledový orgán nařídil likvidaci curyšské soukromé banky MBaer Merchant Bank poté, co u ní odhalil závažná a dlouhodobá selhání v oblasti prevence praní špinavých peněz. K rozhodnutí přistoupil švýcarský finanční regulátor Swiss Financial Market Supervisory Authority(FINMA), který instituci odebral bankovní licenci a jmenoval likvidátory. Podle zjištění regulátora vykazovala banka „závažné systémové nedostatky“ v plnění povinností náležité péče, vnitřní organizaci i řízení rizik. Kritické problémy se pak týkaly zejména práce s klienty, na něž se vztahovaly švýcarské či mezinárodní sankce. V některých případech podle úřadů existovalo riziko, že prostřednictvím banky mohlo docházet k obcházení zmrazení majetku.
Vyšetřování se rozběhlo již v roce 2024 v souvislosti s klienty napojenými na ruské sankční režimy. Kontrola následně ukázala, že přibližně 80 % klientských vztahů neslo zvýšené riziko. Téměř veškerá aktiva – 98 % – podle regulátora pocházela od vysoce rizikových klientů. Podle FINMA tak banka přestala splňovat základní podmínky pro držení licence a regulatorní orgán konstatoval, že vzhledem k rozsahu a povaze zjištěných nedostatků již není možné situaci napravit.
Situaci zásadně vyhrotil krok amerických úřadů, kdy ministerstvo financí USA označilo MBaer za „primární riziko praní špinavých peněz“ a avizovalo záměr odstřihnout banku od amerického finančního systému. Podle vyjádření amerického ministra financí Scotta Bessenta měla banka převést stovky milionů dolarů přes americký finanční systém jménem nelegálních aktérů s vazbami na Rusko a Írán. Americká strana rovněž uvedla, že banka a někteří její zaměstnanci mohli napomáhat korupčním operacím spojeným s ruskými finančními toky a zprostředkovávat financování aktivit subjektů napojených na íránské struktury, včetně složek známých jako Islamic Revolutionary Guard Corps a její jednotky Quds.
Banka MBaer získala bankovní licenci v roce 2018. Ke konci roku 2025 spravovala klientská aktiva v objemu 4,9 miliardy švýcarských franků, obsluhovala téměř 700 klientských vztahů a zaměstnávala více než 60 pracovníků. Rozhodnutí o likvidaci bylo umožněno i tím, že banka stáhla svou žalobu proti postupu FINMA u správního soudu. Regulátor nyní vede samostatná řízení také proti čtyřem fyzickým osobám, které mohou nést osobní odpovědnost za porušení dozorových předpisů. Případ MBaer představuje další kauzu švýcarského finančního sektoru, jenž je dlouhodobě pod mezinárodním dohledem.